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加密货币市场表现低迷,那么DeFi市场表现如何呢?

2021-07-21考拉财经bitkoala

作为区块链行业落地性较好的领域,去中心化金融DeFi一直都是大家重点关注的方向。目前,整个加密货币市场低迷,那么DeFi市场的表现又如何呢?考拉财经小编对此调查了一番,数据情况如下:1「 DeFi市场...

作为区块链行业落地性较好的领域,去中心化金融DeFi一直都是大家重点关注的方向。目前,整个加密货币市场低迷,那么DeFi市场的表现又如何呢?考拉财经小编对此调查了一番,数据情况如下:

1「 DeFi市场现状 」

1.DeFi总锁仓量

据DappRadar数据显示,DeFi的锁仓量(TVL)达到了$74.44B,相当于高峰期$140.85B的52.9%,虽然相较于最高峰也已跌去近一半,但锁仓量的下跌可能是因为加密资产价格的下跌,并不能说明DeFi上锁定的资产被撤出。

关于这个问题,我们可以参考调整后的TVL锁仓量(即按照首次锁仓时的价格计算的锁仓资产总值)指标。从下图中我们看到,在90天内整体的锁仓量趋势是向上的,这说明了DeFi上加密资产总量仍在继续增加。


2.DeFi总用户量

据Dune Analytics数据显示,目前DeFi用户地址数量已突破300万,达到了3035470(见下图),但我们要注意的是,一个用户可能会拥有多个地址,所以,实际用户数量很可能没有那么多;不过从整体来看,DeFi市场的用户数量呈现持续增长趋势。


3.Dex交易量

据Dune Analytics数据显示,去中心化交易所(DEX)六月份交易量为686.95亿$(见下图),相当于五月份交易量1442.8亿$的47.61%,其中交易量排名前五的Dex分别是:Uniswap、Sushiswap、0x协议、Curve以及Bancor。


从以上数据可以看出,在当前市场低迷的情况下,投资者尽管减少了交易次数,但是固定收益产品如流动性挖矿、质押挖矿的参与热情似乎并未受到影响,表现还算不错。

2「 DeFi当前的困局 」

DeFi作为加密货币市场的金融体系,一定程度上对标传统金融体系,虽然身处千亿级乃至万亿级蓝海市场,但受限于底层公链交互难、可抵押资产单一、产品操作繁琐等问题,目前仅在极少部分加密货币用户群体中流行,其发展仍受到一些限制。当前DeFi行业面临的困局主要包括以下几个层面:

在第一个层面,目前绝大多数DeFi项目主要搭建在以太坊之上,但目前以太坊在性能方面存在瓶颈,基础设施并没有想象中那么牢固,这些问题将会限制DeFi的业务发展。

第二个层面,由于用户使用加密货币参与DeFi不同于在交易所的购买、交易等简单行为,这需要用户清楚如何创建钱包、管理私钥、进行签名等操作流程,并对其中涉及的智能合约、抵押借贷等概念较难理解,对初入门者而言操作起来比较繁琐。

第三个层面,不同主流区块链网络中优质资产的互相流通是个不小的难题,例如借贷与交易场景中都需要BTC、ETH、XRP等不同资产实现便捷流转,即需要实现链与链之间的互通,但当前的跨链技术并不成熟。

3「 DeFi未来发展趋势 」

就目前情况来看,DeFi领域更多的还是基于链上资产的这种抵押借贷的业务形式,当然随着行业的不断发展,目前DeFi也逐渐涌现出一些新的发展方向,比如说彩票(Pooltogether)、保险(Nexus Mutual、Etherisc)、聚合应用(Instadapp、Argent、Ambo)等等。

而上述提到的各种DeFi应用,其中绝大部分都是基于以太坊创建的,大部分交易量较高的DeFi项目都在以太坊上;当然,其他主流公链包括EOS、TRON、Nervos等,都有在布局DeFi领域,不过以太坊在这一方向早已占据垄断性优势,且这种优势仍在不断扩大。

随着DeFI的逐渐火热,交易所也纷纷布局DeFi领域;交易所老大哥火币就发行了一种基于以太坊的比特币锚定币HBTC,除此之外,火币金融公链测试网也已上线;币安交易所早已推出去中心化交易所业务,展现其对DeFi领域的野心;NEO公链重点布局DeFi,正在做合规稳定币;波卡生态的重心就是跨链和DeFi……

可以看到,随着币圈主流玩家的入场,可以预见的是,DeFi未来的发展将呈现“群雄争霸”之势。不过,交易所作为区块链的流量入口,是大型资金池、生态链的聚集地。可以想象得到,随着越来越多主流交易所布局DeFi,这必定会给DeFi注入更多资本、用户。

4「 结语 」

整体而言,DeFi 赛道因其可组合、可扩展、可落地的一系列金融特性,正在成为传统金融接轨区块链技术的一个焦点领域。

但需要注意的是,DeFi 市场在打开未来波澜壮阔般应用前景的同时,也在冰山之下悄悄地种下了危机的种子,包括智能合约潜在安全漏洞造成的黑客攻击问题,因清算问题诱发的以太坊公链拥堵问题等等。

无论怎样,我们深处 DeFi 行业之中,就要经历其成长过程中可能发生的一切问题。这也是 DeFi 市场从小众走向主流,从草莽走向成熟必须经历的一个过程。

免责声明:本文不代表比特币中国立场,且不构成投资建议,请谨慎对待。
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